Persiste y se agrava la suplantación de identidad a instituciones financieras debidamente constituidas, señaló el subdelegado de la CONDUSEF, Mario Alvídrez Cordero, quien denunció que a nivel nacional se habla de 17 casos de instituciones reconocidas que han sido víctimas de la delincuencia, además de que en el primer semestre de 2021 fueron 91 las instituciones afectadas.
Las 17 instituciones financieras han denunciado ante CONDUSEF la suplantación de su razón social por personas físicas o “empresas” que buscan afectar económicamente a quienes requieren de un crédito.
De enero a junio de este año, 91 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman una Sociedad Financiera Popular, una Cooperativa de Ahorro y Préstamo, una Sociedad de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, entre otras.
El subdelegado precisó que hay algunas características de este tipo de transacciones que deben ser tomadas en cuenta por los usuarios de servicios financieros, por ejemplo cuando piden dinero antes de autorizar un crédito o préstamo, ese es uno de los principales indicativos con el que se establece que seguramente se trata de un fraude, por lo cual pidió estar alerta en tal sentido y no dejarse engañar por falsas promesas.
Explicó que el modus operandi de los usurpadores es que primero establecen contacto vía telefónica o por redes sociales ofreciendo créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, usurpando información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de entidades financieras debidamente autorizadas, piden a sus víctimas enviar información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales, además piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos, pero cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores.
En tal sentido, Alvídrez Cordero dio algunas recomendaciones que son: dudar cuando se tenga que dar algún anticipo a cambio de un crédito, verificar que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES a través de la página de internet https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp; nunca entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, no dar información ni realizar trámites a través de WhatsApp, aplicaciones como Facebook u otra red social; tampoco firmar y verificar las páginas a través de internet, para estar seguros que se trata de una página segura, se use un protocolo de seguridad, ya que regularmente las que son apócrifas les falta una letra.
Las 17 instituciones que han sido víctimas de usurpación son: As Bussines, Credit Financiera, Opción Efectiva Financiera, Inspira, Alternativa Financiera Prosesa, Creafi, Ficade, Fisofo, Accifin, Liquidex, Seficroc, Servicios financieros alternativos, Baracaf, Prosperity Factor, ICSO, Alternativa Financiera para el desarrollo y Factoring Comparativo.